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全球通胀危机来袭 如何保全财富?股神巴菲特透露自保秘诀


2021-10-03 居安 分享到Twitter 分享到Facebook 分享到Telegram |  国语 |  粤语

10月3日,据《BBC News》报道,近来,全球各地一些看似偶然的现象正在严重影响各国民众的每日生活:中国动力煤价格飞涨等内外因由造成的大规模煤荒、电荒;英国原油和天然气价格飞涨造成入冬前的能源危机;美国和欧洲除继续经受疫情挑战外,所面对的芯片缺、劳动力缺和原材料价格飞涨等挑战也日益严峻。

越来越多的专家在谈到这些看似局部的问题时开始将注意力聚焦在“通货膨胀”这个很多年轻一代可能已经不很熟悉,但在冷战或甚至1980和1990年代曾被视为“洪水猛兽”的经济术语。

世界史上一些最恶性的通胀事件曾导致战争、革命和生灵涂炭。据美国加图研究所(Cato Institute)的有关研究显示,欧洲历史上第一例有记录的恶性通胀据信是法国大革命前夕,当时法国每月通胀率达到143%。

20世纪欧亚美先后有记载的恶性通胀有17次,其中包括二战后中华民国政府希望透过印钞而支付战后重建需求所引发的恶性通胀。有不少学者认为那次通胀所引发的全国性民怨沸腾是国民政府内战失去大陆的原因之一。

通货膨胀

根据现代经济学定义,通货膨胀是指货币发行量超过商品流通中所需要的货币量而引起的货币贬值、物价上涨的状况。 通货膨胀是货币流通条件下特有的一种社会经济现象。经济学人普遍认为,适度通胀对经济增长有利,但是过度通胀则会造成负面影响。当代经济学人普遍认为可以接受的通胀率是不超过2%。

对普通人来说,通货膨胀现象的直接表现就是身边所有东西的价格都开始变得越来越贵了——从房租 、水电煤气、食品、衣服到车票、机票等等;与此同时,人们薪水的涨幅往往赶不上物价涨幅。

美国政府八月公布的统计数字显示,消费者价格指数CPI比去年同期增长5.3%,而即使是与民众日常生活关系最密切的核心食品与燃料商品指数也同比增长4%。据专家分析,面对联邦政府即将推出大规模经济刺激计划等宏观因素,很难“在2022年下半年”之前看到物价指数增幅放缓。换言之,美国普通人家所面对的物价飞涨和消费力缩水至少还要持续一段时间。

在英国,国际能源价格暴涨和脱欧之后劳力、运力短缺,正造成严重能源消费危机:国际市场天然气价格暴涨,在亚洲和欧洲一年涨幅高达6至10倍,再加上英国政府强制限定天然气零售价格,导致大批中小型煤气公司倒闭,而这些中小公司所服务的百万煤气用户则面对突如其来的价格飞涨,叫苦连天。

对比起美国普通消费者面对压力,中国同期的CPI指数增幅虽然并不大,但生产者消费指数PPI则涨幅惊人。中国五月生产者价格指数(Producer Price Index, PPI) 比去年同期增长9%,创下近13年来最高,代表国际原材料价格的攀升已给中国制造业带来极大的成本压力。已经有分析人士指出,近来开始出现的严重煤荒和电荒现象可以看出,一旦国际输入的成本压力最终转移到民生商品的售价上,中国民间也很难避免恶性通胀危机。

台湾消费者近来也开始感受到通胀压力。台湾《经济日报》近日就曾发表社论称,多数民众感受到菜价、油价上涨,以及其他许多商品价格上涨所带来的压力,薪资却长期停滞。台湾“主计总处”9月公布的CPI指数再度突破2%达到2.36%。2%是国际经济学界一般认为可以接受的通胀上限。

消费者通胀自保三大办法

提起应对通胀话题,专家通常给与的第一大建议就是购置房产和贵金属避险。因为房地产和贵金属均为有限资源,在货币供应过量和物价普遍上扬的时候,这些有限资源会起到所谓“保值”作用。

第二个建议就是将迅速贬值的现金转变为低风险但回报高于通胀率的投资产品。因为在全球银行存款利率普遍低于通胀率的时候,存有的现金会很快贬值。

在众多建议中,被誉为股神的美国投资人巴菲特有自己的独到见解。他认为每每遇到重大金融和通胀危机,其实最好也是最可靠的办法是“投资在自身”。

早在2008-2009金融危机期间,巴菲特就曾在一次投资人大会上表示,每个人最大的财富是自己,危机时最可靠的投资目标也是自己。他认为投资自身的身体和精神健康,投资自己的知识储备和技能训练,就等于为未来够创造更多财富奠定了基础。

巴菲特说:“如果你是最好的教师,最好的外科大夫,最好的律师,那么不论最终货币的价值是什么,你都会从国民经济的大蛋糕中获得你应得的一块”。

他进一步解释说,靠人不如靠己,人们应该身逢乱世而心不乱,不断增进自身各方面能力。

当然,作为当代股神,他也补充说,在投资自身的同时,如果真正认识和了解一家优秀企业,那么投资这家企业也会最终是一个好的选择。



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