比特幣飙漲助長加密貨幣騙局 增9倍 華爾街資深人士也中招

6月8日，據《華爾街日報》報道，比特幣大漲、監管缺位和數字貨幣的匿名性等因素相疊加，催生了可令欺詐者肆意妄爲的環境，在這種背景下，加密貨幣市場騙局橫行。

【比特幣飙漲助長加密貨幣騙局 增9倍 華爾街資深人士也中招】
這些騙局發生之後，數以百計有相似遭遇的人在Telegram上加入了類似“LUB代幣 = 騙局！！！”（LUB Token = SCAM !!!）的維權群組，其中大多數來自歐洲。#比特幣騙局https://t.co/jZX7AaVOeD pic.twitter.com/49Co68C31o

— TimedNews.com （@TimednewsC） June 8, 2021

據來自美國聯邦貿易委員會（Federal Trade Commission, 簡稱FTC）的信息，在2020年第四季度和2021年第壹季度，消費者報告的加密貨幣騙局相關損失總計達到近8,200萬美元，同比增長逾九倍。

去年10月到今年3月，比特幣價格飙升450%，最高觸及近59,000美元，以太幣、狗狗幣等其他加密貨幣也大漲。自那以來，比特幣已回落到36,000美元左右，但仍遠高於去年的價格。

欺詐者的目標群體十分寬泛，既包括在社交媒體上搜尋投資技巧的小散戶，也包含專業投資者。例如，壹名澳大利亞籍加密貨幣基金經理最近被控實施9,000萬美元騙局，受騙者中有不少華爾街資深人士。

28歲的藥劑師Sebastian至今仍因爲在壹個加密貨幣項目上損失了價值約1萬美元的以太幣而自責。該項目的匿名發起者5月份消失，留下數以百計的投資者獨自傷悲。

“LUB代幣”（LUB Token）的創造者聲稱正在打造壹個基於即時通訊應用Telegram的加密貨幣交易所。他們在LUB網站上和在多個加密貨幣網站上發布的新聞稿中吹捧LUB，稱這是壹種新的加密貨幣，承諾每日最高可達10%的回報率。LUB代幣的網站現已關閉。

住在倫敦郊區的Sebastian說，他通常會在投資前仔細研究加密貨幣項目，但這壹次他違反了自己的原則，壹頭紮了進去。他向壹個由LUB控製的數字錢包存了幾筆錢，甚至親自在Reddit論壇上宣傳了該項目，隨後有人提醒他這是壹個騙局，但爲時已晚。與信用卡消費不同，加密貨幣的轉賬通常無法撤回。

Sebastian說：“我覺得很羞愧，到現在都無法接受自己當時竟然那麽愚蠢的事實。”他要求記者不要公布自己的姓，以免被網絡噴子盯上。

這些騙局發生之後，數以百計有相似遭遇的人在Telegram上加入了類似“LUB代幣 = 騙局！！！”（LUB Token = SCAM !!!）的維權群組，其中大多數來自歐洲。壹個網名爲Tobias的群組管理員估計，在德國，LUB騙局受害者的合計損失金額在50萬-150萬歐元（約合60萬-180萬美元）之間。今年5月份，德國阿倫市（Aalen）收到壹起LUB相關投訴。阿倫市警方的壹名發言人說，德國警方正在對全國各地的LUB詐騙投訴開展調查。

很難弄清投資者因加密貨幣欺詐損失了多少錢。FTC的數字是基於詐騙受害者的自行報告，而且主要限於美國，所以可能隻反映了總損失規模的壹部分。追蹤全球加密貨幣犯罪報告的區塊鏈分析公司CipherTrace表示，欺詐者的收入比以前少了，2019年曾爲41億美元，今年頭四個月僅有4.32億美元。由於亞洲幾個大規模龐氏騙局的曝光，CipherTrace 2019年和去年的統計數字較高。

但CipherTrace表示，在去中心化金融（DeFi）這壹熱門領域，欺詐行爲正在激增。DeFi是壹個寬泛概念，指利用比特幣背後的區塊鏈技術提供貸款、資產交易或保險等金融服務。

DeFi項目爲投資者的加密貨幣資產提供的收益率遠遠高於傳統利率，甚至壹些合法的DeFi項目也是由匿名團隊運營的。這就使得攜款潛逃很容易實施，無良經營者會爲壹個項目籌集資金，然後帶着投資者資金潛逃。

根據CipherTrace的數據，今年1月至4月DeFi欺詐者竊取了8,340萬美元，比去年全年規模增加了壹倍多。CipherTrace首席執行官Dave Jevans說：“DeFi已經呈爆炸性增長，有很多創新產品，但它也是滋生欺詐的溫床。”

對於那些推動數字貨幣獲得主流認可的加密貨幣倡導者，欺詐行爲使他們感到沮喪。

“壞人總是要追逐金錢的，”J. Christopher Giancarlo說，他是美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）前任主席，現在是加密貨幣創業公司BlockFi的董事。“隨着行業漸趨成熟和監控工具的完善，希望監管能跟上。”

甚至那些經驗豐富的投資者也可能成爲加密貨幣欺詐的受害者。今年2月，加密貨幣對衝基金經理Stefan Qin對壹項證券欺詐罪名認罪。在紐約壹家聯邦法院，這位24歲的澳大利亞人承認，他多年來就其9,000萬美元旗艦基金Virgil Sigma Fund LP的回報情況向投資者撒謊。他現在面臨最高20年的監禁。

Qin曾聲稱該基金有近乎完美的盈利能力記錄，稱其使用電腦利用加密貨幣交易所之間的價格差異獲利，通過套利交易獲得的月回報率有時超過20%。2018年《華爾街日報》（The Wall Street Journal）的壹篇文章對他進行了報道，文章中多次提到他的壹些虛假說法。

代表Qin的律師在壹份聲明中說：“Qin已爲他的行爲承擔了全部責任，併緻力於儘其所能作出補償。”這些律師來自律所Kaplan Hecker & Fink LLP。

根據壹份法庭文件，Virgil吸引了數十位富有的投資者，投資餘額從10.3萬美元到570萬美元不等。其中兩位匿名接受《華爾街日報》採訪的投資者還是紐約地區曾供職於跨國銀行的金融專業人士。

現在回想起來，這兩位投資者說他們忽視了壹個警告信號：該基金從未提供過經過審計的回報報告，Qin當時稱這是由於加密貨幣的新興性質。Virgil在2019年的電子郵件中向投資者表示：“由於已經站在行業的前沿，這使得我們走在了監管機構和會計師事務所的前面，而且經常沒有標準的路徑可循。”

法庭文件顯示，去年，Qin在投資者試圖從Virgil Sigma Fund撤資後面臨壓力。根據美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission, 簡稱SEC）去年12月22日對Qin提起的訴訟，當年12月，Qin曾緊急尋求從另壹隻分開管理的名爲Virgil Quantitative Research的姊妹基金中提取資金，他告訴該基金員工，自己需要償還中國的高利貸。

壹位知情人士說，驚恐的員工向SEC報了警，由此觸發了Qin的垮台。SEC的壹名發言人不予置評。

壹位投資者在得知SEC提起訴訟後給Qin發了短消息。在《華爾街日報》看到的壹份Qin的回復中，他表示，自己不能討論這起訴訟。他還表示，雖然不想這麽說，但他堅信壹切都會好起來，司法係統終將獲勝。

他在六週後認罪。