中国一大银行将限制这类个人账户资金进出 大清户

来源：21金融圈

3月11日，兴业银行发布关于开展长期不动户清理工作的公告，为加强账户管理，保障账户资金安全，防范电信诈骗风险，根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发的通知》（银办发〔2021〕163号）等文件要求，将开展长期不动户清理工作。

据自媒体《21金融圈》近日发布的信息，公告称，此次清理标准如下：账户余额为100元（含）以下，无个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续180天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。

兴业银行将于2022年3月21日8:00起，对符合上述条件的账户采取限制资金进出的保护措施，后续将每日滚动清理。

兴业银行提示，如用户的账户在清理范围内，且希望继续使用，可在清理之前任意办理一笔存取现、消费或转账业务。若账户已被限制使用，则需至网点进行客户身份核实，或通过手机银行重新激活。

暂停8家支付机构业务合作

近期，兴业银行官网发布将自2022年3月15日起暂停与8家支付机构的借记卡快捷/网关支付业务合作。暂停原因为连续6个月以上无交易。

据悉，上述8家支付机构当中，暂停借记卡快捷业务分别为中金支付、联动优势、北京理房通支付3家支付机构；涉及借机卡网管业务则为国付宝、顺丰恒通、美的支付、银生宝、得仕股份5家。

分析人士指出，近年来银行暂停与支付机构开展上述业务的情况较为少见，这或许是受支付机构本身在银行的业务规模不大影响，但也可能是银行出于合规、风险管理的考量。毕竟近些年来，监管对于支付行业一直保持高压态势，支付机构被罚已屡见不鲜，其中不少便已在兴业银行此次发布的名单之中。

3月11日，兴业银行发布关于开展长期不动户清理工作的公告，为加强账户管理，保障账户资金安全，防范电信诈骗风险，根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发的通知》（银办发〔2021〕163号）等文件要求，将开展长期不动户清理工作。

例如，国付宝此前于2018年就曾被央行开出两张罚单，合计被罚没4646万元；同年，银生宝也曾被央行处以罚款488万元。

此后于2021年7月份，中金支付也曾被央行开出千万级别处罚，合计被罚1527万元；联动优势和得仕股份在今年还被分别处以罚款608万元和430万元。

多家银行发布公告

此前多家银行已纷纷发布公告，将对异常账户进行清理，一些长期没有交易且没有资金的“睡眠账户”，以及同一客户名下的超量账户，都将被银行注销。

2021年1月5日，建设银行发布公告清理长期不动账户。根据公告，截至2020年10月31日的银行卡，如果连续三年以上（含三年），银行卡账户余额为0，且无任何交易记录，也就是未发生任何一笔存取款、转账交易的，将被纳入清理范围内。不过，军人保障卡、武警普卡、退役军人服务卡、金融社保卡和公积金卡等此类特殊银行卡，不在此次清理范围内。

2021年2月8日，农业银行发布公告表示，自3月10日起，将开展个人长期不动户的销户清理工作。清理范围为，三年以上（含三年）没有交易、主账户及子账户存款余额为0且没有其他关联业务的借记卡。

2021年12月，工商银行将对截至2022年1月10日，连续三年以上（含三年）未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，把其账户功能调整为只收不付。